Преступная группа совершала мошенничества в сфере кредитования
Правоохранительными органами города Златоуста пресечена деятельность организованной преступной группы, которая в период с августа 2013 по 11 марта 2014 совершала мошенничество в сфере кредитования.
24.06.2014 прокуратурой города Златоуста направлено в суд уголовное дело по обвинению 7 членов организованной преступной группы, совершивших мошенничество в сфере кредитования, т.е. преступление, предусмотренное ч.4 ст. 159.1 УК РФ, - хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.
В ходе предварительного следствия установлено, что в августе 2013 года жители города Златоуста с целью совершения тяжкого преступления – хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Златоуста, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем представления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитных договоров, создали организованную преступную группу в составе 3-х человек, распределив между собой роли по воплощению в жизнь предварительно разработанного плана совершения преступления.
Для осуществления запланированных преступлений в созданную организованную группу были вовлечены лица, которым отводилась роль оформлять в банках на свое имя кредиты на основании подложных документов, имеющих недостоверные сведения о регистрации и снятии с регистрации в паспортах, справок о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, содержащих недостоверные сведения о месте работы и размере дохода, получать в банках денежные средства и передавать их для распределения между участниками организованной группы.
Для исполнения роли «заемщика» инициаторы создания организованной преступной группы подыскивали за пределами г. Златоуста лиц, которые не должны иметь регистрации по месту пребывания и жительства, не должны работать или могли иметь низкооплачиваемую работу, не имели бы кредитных историй в банках. Таких асоциальных лиц члены преступной группы находили на трассе между г. Златоустом и г. Миассом, на ст. Бердяуш, поселке Кропачево, в г. Аше. По мнению создателей преступной группы участие в мошенничестве лиц, не проживающих в г. Златоусте, препятствовало бы их поиску сотрудниками банков при выявлении фактов мошенничества.
Договорившись в будущими «заемщиками» о заключении ими кредитных договоров, подготовив на них поддельные документы, члены преступной группы придавали им приличный вид, водили в парикмахерскую, предоставляли хорошую одежду, передавали во временное пользование золотые изделия, часы, мобильные телефоны.
Подготовленные таким образом «заемщики», вовлеченные в преступную группу обращались в банк с заявлениями о заключении с ними кредитных договоров, достоверно зная о подложности предоставляемых ими документов, не имея при этом ни намерений ни реальной возможности выполнять условия договора. В тех случаях, когда банк отказывал в выдаче кредита, «заемщики» не останавливались и обращались в тот же банк повторно.
Полученные в банках в результате мошенничества денежные средства «заемщики» передавали инициаторам создания преступной группы.
После распределения между участниками преступной группы незаконно полученных денежных средств в размере 200 тыс. - 350 тыс. рублей «заемщикам» доставалась лишь их небольшая часть 50 тыс. - 70 тыс., которые «заемщики», имеющие в основном несовершеннолетних детей, тратили за небольшой промежуток времени на приобретение продуктов питания, спиртные напитки.
В результате совместных и согласованных преступных мошеннических действий членами организованной преступной группы в период с 22 августа 2013 по 11 марта 2014 похищены денежные средства ЗАО «Райффайзенбанк» на сумму 1 068 000 рублей и денежные средства ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на сумму 223 232 рублей.
11.03.2014 при попытке заключения путем мошенничества очередного кредитного договора на имя одного из членов преступной группы в ЗАО «Райффайзенбанк» преступники были задержаны сотрудниками службы безопасности ЗАО «Райффайзенбанк» и сотрудниками полиции. Деятельность ОПГ пресечена.
Все обвиняемые вину в совершении мошенничества признали полностью.
Предварительное следствие по данному уголовному делу, находившемуся в производстве СО МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, окончено.
Представителями потерпевших – ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и ЗАО «Райфффайзенбанк» заявлены исковые требования о взыскании с обвиняемых материального ущерба, причиненного банкам, в размере 223 232 рублей и 1 068000 рублей соответственно.
После утверждения заместителем прокурора города обвинительного заключения по обвинению 7 членов организованной преступной группы, совершивших мошенничество с сфере кредитования, т.е. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, уголовное дело направлено для рассмотрения в Златоустовский городской суд.
Санкция ч.4 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений, совершенное организованной группой наказывается лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.